Chuyên Viên Kinh Tế Tài Chính Là Gì

Chuyên viên tài chính (Financial Staff) còn được gọi bằng các cái tên như nhân viên tài chính, chuyên viên tư vấn tài chính. Họ là chuyên gia trong lĩnh vực tài chính, có thể làm việc trong nhiều ngành nghề khác nhau như: bộ phận tài chính của doanh nghiệp, ngân hàng, quỹ đầu tư, công ty bảo hiểm và các tổ chức tài chính khác.

Mô tả công việc của chuyên viên tài chính

Dựa trên quy mô, lĩnh vực hoạt động của doanh nghiệp mà công việc của chuyên viên tài chính đảm nhiệm sẽ khác nhau. Thông thường sẽ là ba công việc chính: lập kế hoạch, quản lý và kiểm toán. Dưới đây là câu trả lời cho vấn đề công việc, nhiệm vụ chính của chuyên viên tài chính là gì trong doanh nghiệp.

Chuyên tài chính chịu trách nhiệm hạch toán các hình thức doanh thu và chi phí khác nhau cho một doanh nghiệp. Các thông tin về tài chính cần nhất quán, công khai và họ có trách nhiệm giải trình để tất cả các bên quan tâm có thể hiểu được. Dựa vào đó, cấp quản lý sẽ đưa ra những quyết định liên quan đến tài chính tốt nhất.

Công việc “kế toán” mà chuyên viên tài chính đảm nhận bao gồm: xử lý séc, quản lý các khoản phải trả và phải thu, xác nhận ngân hàng.

Chuyên viên tài chính cần lập kế hoạch, phân tích ngân sách và đưa ra những lời tư vấn hữu ích để giúp các nhà quản lý hình thành một kế hoạch và lộ trình cho tương lai. Việc lập ngân sách tài chính chính xác sẽ giúp công ty đưa ra quyết định đúng đắn trong việc cắt giảm chi phí, tăng giá, giảm sản phẩm cụ thể. Nhờ đó đảm bảo tài chính và quản lý vốn lưu động tốt hơn.

Trong doanh nghiệp thiên về đầu tư tài chính, chuyên viên tài chính còn úp khách hàng lập kế hoạch tài chính cho tương lai bằng cách đưa ra các giải pháp đầu tư, đánh giá rủi ro và tư vấn về chiến lược đầu tư.

Chuyên viên tài chính có nhiệm vụ quản lý dòng tiền cho doanh nghiệp. Điều này bao gồm việc đưa ra kế hoạch chi tiêu, quản lý ngân sách, định hướng đầu tư và quản lý rủi ro tài chính. Mục đích của việc quản lý dòng tiền là đảm bảo doanh nghiệp có đủ tài chính để chi trả các khoản nợ, các chi phí hoạt động và đầu tư vào các dự án mới. Chuyên viên tài chính cũng cần đưa ra các dự đoán về dòng tiền trong tương lai để giúp nhà lãnh đạo đưa ra các quyết định đầu tư và kế hoạch tài chính hiệu quả.

Phân tích tài chính là một trong những công việc quan trọng của chuyên viên tài chính. Việc phân tích tài chính giúp họ đánh giá được hiệu quả kinh doanh của doanh nghiệp thông qua báo cáo tài chính và các chỉ số tài chính như: lợi nhuận, doanh thu, tài sản, nợ phải trả, …

Chuyên viên tài chính cần thành thạo trong việc sử dụng các công cụ phân tích để đưa ra những dự đoán tài chính cho tương lai như: dự đoán doanh thu, lợi nhuận và chi phí hoạt động. Kết quả phân tích tài chính sẽ giúp chuyên viên tài chính đưa ra các quyết định hoặc tư vấn cho cấp trên về đầu tư, quản lý dòng tiền và kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp.

Dù không phải là nhân viên kiểm toán chuyên nghiệp nhưng chuyên viên tài chính phải thường xuyên kiểm tra các báo cáo tài chính và đảm bảo rằng chúng đầy đủ, chính xác, và tuân thủ các quy định kế toán và tài chính. Bên cạnh đó, họ còn có nhiệm vụ đảm bảo các hoạt động tài chính của doanh nghiệp tuân thủ các quy định của pháp luật.

Chuyên viên tài chính cũng phải xác định rủi ro rủi ro liên quan đến đầu tư, vay tiền và quản lý tài sản của doanh nghiệp. Đồng thời đề xuất các giải pháp để giảm thiểu rủi ro.

Tư vấn tài chính là gì? Công Việc Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính

Tư vấn Tài chính là một trong những vị trí luôn thu hút sự quan tâm của đông đảo nhân sự có mong muốn làm việc và phát triển trong lĩnh vực Tài Chính. Tuy nhiên, không phải ai cũng đáp ứng đủ tiêu chí để đảm nhiệm vị trí này. Công việc của chuyên viên tư vấn tài chính có tính chất đặc thù đòi hỏi phải có kiến thức và kỹ năng chuyên môn nhất định. Vậy, tư vấn Tài chính là gì? Cần có kiến thức, kỹ năng gì để đảm nhiệm được vị trí này? Hãy cùng SAPP Academy tìm hiểu ngay dưới đây!

Tư vấn tài chính là một loại dịch vụ tài chính nhằm cung cấp thông tin cho khách hàng và hỗ trợ họ trong việc lên kế hoạch kinh doanh tài chính phù hợp, hiệu quả.

Thông thường, người làm tư vấn tài chính sẽ am hiểu các khía cạnh tài chính như: chứng khoán, đầu tư dài hạn, ngắn hạn, thuế, bảo hiểm, bất động sản,…

Chuyên viên tư vấn Tài chính là người có nhiệm vụ hỗ trợ cho các công ty trong việc quản lý tài sản và đầu tư tài chính. Đồng thời, người đảm nhiệm vị trí này cũng phải xử lý các vấn đề về bảo hiểm của khách hàng, giúp đỡ họ trong việc hình thành nên kế hoạch chi tiết về những khoản đầu tư trong tương lai.

Chuyên viên tư vấn tài chính có thể làm việc độc lập, tư vấn cho cá nhân hoặc có thể làm việc trong một công ty, tổ chức tùy theo mục tiêu và định hướng phát triển bản thân.

Những kỹ năng một chuyên viên tư vấn tài chính cần có

Bên cạnh những kiến thức chuyên môn về Tài chính mà một người làm vị trí chuyên viên tư vấn Tài chính cần đảm bảo thì việc trang bị thêm những kỹ năng cần có dưới đây cũng rất quan trọng:

Trên đây là toàn bộ những thông tin cơ bản về công việc tư vấn Tài Chính. Hy vọng bài viết đã giúp bạn có những hiểu biết rõ ràng hơn về vị trí này và có định hướng công việc phù hợp.

Nếu bạn muốn thử sức ở công việc chuyên viên tư vấn Tài chính nói riêng và các vị trí khác trong lĩnh vực Tài chính nói chung, ngoài kiến thức chuyên môn được tích lũy trên trường học, các bạn cũng nên bổ sung thêm các chứng chỉ quốc tế liên quan đến Tài chính như CFA để tăng thêm cơ hội nghề nghiệp của mình và có vị thế cao hơn trong ngành.

Để đảm bảo hiệu quả khi học CFA, bạn có thể tham khảo khóa học CFA Online tại SAPP Academy. Khóa học sẽ giúp bạn trang bị đầy đủ kiến thức chuẩn xác về Tài chính, giúp bạn chinh phục chứng chỉ CFA với chi phí tiết kiệm và có thể linh động thời gian.

Liên hệ với SAPP qua Fanpage hoặc Website nếu cần bất cứ hỗ trợ nào nhé!

Tư vấn Tài chính doanh nghiệp

Hiểu một cách đơn giản, tư vấn Tài chính doanh nghiệp là vị trí làm việc phục vụ cho các tổ chức, doanh nghiệp.

Nếu đảm nhiệm chức vụ Chuyên viên tư vấn Tài chính doanh nghiệp trong doanh nghiệp, bạn sẽ có khối lượng công việc nhiều hơn cũng như đòi hỏi mức độ chuyên nghiệp cao hơn. Về cơ bản, một chuyên viên tư vấn Tài chính doanh nghiệp sẽ có các nhiệm vụ như: Đánh giá các hạng mục hiện có của doanh nghiệp để xem xét đâu là hạng mục tiềm năng, đâu là hạng mục đang lãng phí ngân sách.

Bên cạnh đó, chuyên viên Tư vấn Tài chính sẽ tư vấn cho những khó khăn mà doanh nghiệp đang gặp phải trong quá trình kinh doanh, sau đó thực hiện đề án và lập kế hoạch tài chính theo như nhu cầu của phía doanh nghiệp.

Khác với tư vấn Tài chính doanh nghiệp, tư vấn Tài chính cho cá nhân là dịch vụ hướng tới đối tượng là cá nhân khách hàng.

Người làm dịch vụ này sẽ tư vấn về loại hình tài chính, thẩm định dòng tiền và đưa ra kế hoạch tài chính cụ thể. Thông thường, khách hàng tìm đến dịch vụ tư vấn Tài chính cá nhân với mục đích sử dụng tiền đầu tư đúng cách, sinh lời và tăng thêm khoản tiết kiệm.